Liste Der Besten Treasury-Management-Software 2023

Inhaltsverzeichnis

Dies sind nur einige Gründe, warum Unternehmen ein Cash-Management-Tool nutzen sollten. Wenn Sie mehr erfahren möchten, sollten Sie diesen Blog über die Anforderungen für ein effektives Cash-Management lesen. Das Cash Management ist ein zentraler Bestandteil aller Unternehmen, um die finanzielle Stabilität sicherzustellen.

  • Komplett ausgelagerte Cloud-Services, die sich in Ihren bestehenden Technologie-Stack integrieren lassen, sind die Zukunft.
  • Unsere Finanzberater entwickeln Lösungen für strategische Anlageansätze, professionelles Portfoliomanagement und ein breites Spektrum an Vermögensverwaltungsdienstleistungen.
  • Treasury-Software soll Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Finanzen und ihres Cashflows unterstützen.
  • Dies bietet Transparenz über Direktverrechnungskonten und Korrespondenzbank-Nostros.
  • Das Treasury-Management-System Nordkap von Nordkap mit Hauptsitz in Stockholm ist liquiditätsplan software darauf ausgelegt, jedes Immobilienunternehmen bei seinen Finanzen zu unterstützen – unabhängig von seiner Größe oder seinem Sitz auf der Welt.
  • Berücksichtigen Sie interne und externe Szenarien, die zukünftige Cashflows beeinflussen können, wie z.

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Eine Liquiditätslücke kann auf verschiedene Weise gemessen werden, unter anderem durch den Vergleich der Veränderung der Liquiditätslücke zu zwei oder mehr Zeitpunkten. Eine Organisation kann sich auch dafür entscheiden, ihre finanzielle Gesundheit zu beurteilen, indem sie ihre eigene Liquidität misst, um ihre finanzielle Gesundheit zu beurteilen. Mit 16 Jahren Erfahrung in der Entwicklung von Finanzsoftware und praktischen Kenntnissen in 30 Branchen bietet ScienceSoft umfassende Softwareentwicklungsdienste zur Bereitstellung effektiver Treasury-Lösungen. Sie möchten eine kostspielige und zeitaufwändige Integration des Treasury-Management-Systems mit Ihrer geschäftskritischen Software, einschließlich Legacy-Software, vermeiden.

Treasury-Management-Software (TMS) automatisiert die Verwaltung der Finanzoperationen eines Unternehmens. Die Software bietet einen vollständigen Überblick über Bargeld, Vermögenswerte, Marktdaten und Finanzprozesse. Es erfasst Echtzeitdaten und sorgt so für eine bessere Finanztransparenz und unterstützt das Liquiditäts- und Cash-Management, die Cashflow-Prognose, den Zahlungsabgleich und das Schuldenmanagement. Zu diesen Informationen gehören die Einnahmen, Auszahlungen, Investitionen und Finanzierungsaktivitäten eines Unternehmens. Wenn Sie noch kein Cash-Management-System implementiert haben, ist es jetzt an der Zeit, dies zu tun.

Bieten Sie Zugriff auf leicht verständliche Cashflow-Rechnungen und zeigen Sie die Cash-Reportings einfach nach Geschäftskategorie an. Nutzen Sie die Prognose als Leitfaden zur Optimierung von Kreditorenzahlungen und priorisieren Sie Debitoreneinzüge basierend auf dem kurzfristigen Bargeldbedarf. CFOs konzentrieren sich auf das Erreichen von Free-Cashflow-Zielen und benötigen Einblicke in Echtzeit, um die Liquidität im gesamten Unternehmen proaktiv zu verwalten, um die Anfälligkeit für steigende Zinsen zu verringern und Wachstum zu ermöglichen.

Für die meisten bedeutet dies, das Licht auszuschalten – wahrscheinlich keine gewünschte Situation. Das Erkennen drohender und schneller Liquiditätsengpässe oder -reserven aufgrund der Aktualität, Qualität und Integration aller Unternehmensbereiche ist ein unverzichtbares Steuerungsinstrument. Durch die Integration der unterschiedlichen Geschäftsbereiche vom Vertrieb über Produktion/Service bis hin zum Einkauf und Rechnungswesen/Treasury kann eine abgestimmte Cash-Planung erreicht werden. So können Engpässe und Überschüsse bei den Kreditlinien erkannt und überprüft werden. Im täglichen Handel ist eine genaue Kontrolle der Zahlungsströme gewährleistet.

Treasury-Software soll Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Finanzen und ihres Cashflows unterstützen. Es kann in andere Arten von Software integriert werden, um Finanzprozesse zu rationalisieren, die Datengenauigkeit zu verbessern und die Berichterstellung zu automatisieren. Buchhaltungssysteme stellen Aufzeichnungen von Transaktionen bereit, die zur Abstimmung und Analyse in das Treasury-System importiert werden können. ERP-Lösungen liefern Daten zu Produktionskosten und Lagerbeständen, die häufig zur Überwachung der Liquidität erforderlich sind.

Definieren Sie Die Wesentlichen Liquiditätsanforderungen

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Es handelt sich um einen prädiktiven Bericht, der einen enormen strategischen Wert hat. Indem Sie in Ihrer Cashflow-Prognose Geschäftsszenarien – ob finanziell oder operativ, Best-Case oder Worst-Case – durchspielen, können Sie die Auswirkungen dieses Szenarios auf die Liquidität besser vorhersagen. Wenn Sie erkennen, dass sich ein Überschuss an Bargeld oder ein Mangel an Bargeld abzeichnet, können Sie planen, dieses Ergebnis zu begrüßen – oder zu umgehen. Letztlich hilft Ihnen die Cashflow-Prognose dabei, eine Insolvenz zu vermeiden. Mit anderen Worten: Wenn in einem Szenario, in dem die Verbindlichkeiten die Vermögenswerte übersteigen, das Bargeld ausgeht, übersteigen die Schulden die Einnahmen.

Wenn die Differenz positiv ist, verfügt die Person oder Organisation nach der Tilgung aller ihrer Verpflichtungen über noch liquide Mittel. Eine Liquiditätslücke ist die Differenz zwischen den gesamten liquiden Mitteln einer Person oder Organisation und dem Gesamtbetrag der von dieser Person oder diesem Unternehmen übernommenen Verbindlichkeiten. Dies ist eine Möglichkeit, den Grad des finanziellen Risikos einer Person oder Organisation zu quantifizieren.

Indem Sie Ihre Betriebsmittel auf einem Konto konzentrieren, können Sie die Zeit begrenzen, die für den Abgleich aller Ihrer Konten benötigt wird. Auszahlungen erfolgen von Ihren Nebenkonten unter Beibehaltung eines Nullsaldos. Bewerten Sie die geeignete Cash-Pooling-Struktur basierend auf den Anforderungen Ihres Unternehmens und identifizieren Sie das zentrale Cash-Pool-Konto und die Nebenkonten.

Passen Sie wichtige Leistungsindikatoren individuell an und überwachen Sie sie mit einem Frühwarnsystem, das Benutzer rechtzeitig vor Liquiditätsrisiken warnt, bevor Maßnahmen erforderlich sind. Finden Sie die 7 Hauptgründe heraus, warum die Unternehmen Ihrer Kunden Schwierigkeiten haben, einen positiven, gesunden und konsistenten Cashflow zu erzielen. Es ist ein Muss, vorsorglich Liquidität einzuplanen, insbesondere wenn Sie Ihren Job verlieren, medizinische Kosten anfallen oder ein geliebter Mensch stirbt.

Die Finanzplanungssoftware LucaNet bietet sofort nutzbare und standardisierte Schnittstellen für rund 200 Quellsysteme. Mit der Unterstützung von Corporate Planner Cash beseitigen Sie finanzielle Engpässe. Die Lösung bietet Ihnen eine tägliche Übersicht über alle Geldflüsse auf und von Ihren Konten.

Was Macht Eine Treasury-Management-Software?

Um die Integration zwischen der Treasury-Management-Lösung und dem ERP-/Buchhaltungssystem, mehreren Bankkonten, Handelsplattformen usw. Vertrauen Sie auf eine branchenunabhängige Controlling-Software, die alle Aspekte der Unternehmensplanung abdeckt. Treasury-Software trägt nicht nur dazu bei, manuelle Fehler zu reduzieren, sondern beschleunigt auch Prozesse erheblich, indem sie viele wichtige Aufgaben wie den Abgleich und die Zahlungsabwicklung automatisiert. Die meisten Systeme sind mittlerweile mit integrierten Sicherheitsfunktionen wie Zwei-Faktor-Authentifizierungsprotokollen ausgestattet, die sicherstellen, dass Transaktionen sowohl vor Betrügern als auch Hackern sicher sind. Dies trägt dazu bei, dass sensible Finanzinformationen bei der Nutzung der Plattform jederzeit vertraulich bleiben – und schützt sowohl das Unternehmen als auch seine Kunden vor potenziellem Diebstahl oder Missbrauch von Geldern. Coupa bietet cloudbasierte Software für die Verwaltung von Geschäftsausgaben.

Treasury-Management-Software

Mit BI-Tools können Benutzer Trends in der Finanzleistung analysieren, indem sie Berichte erstellen, die auf den im Treasury-System gespeicherten Informationen basieren. CRM-Systeme speichern Kundendaten, die vom Treasury-Team genutzt werden können, um die Effizienz bei der Zahlungsabwicklung oder der Prognose des Cashflows aus Forderungen zu steigern. Workflow-Management-Systeme bieten eine Plattform zur Verfolgung des Fortschritts bei Aufgaben im Zusammenhang mit der Finanzverwaltung, beispielsweise der Vorbereitung von Budgetdokumenten oder dem Abgleich von Debitorensalden.

Die Software verwaltet Liquiditätsrisiko, Marktrisiko, Kontrahenten- und Kreditrisiko. Die Software begegnet globalen Herausforderungen im Cash-Management, indem sie Transparenz über alle Konten, Banken, Währungen und Länder hinweg bietet. Gewinnen Sie Einblicke in zukünftige Cashflows, planen und verwalten Sie die Liquidität und mindern Sie das Risiko eines Geschäftsausfalls mit den leistungsstarken Cash-Prognoselösungen von Centime.

Ganz gleich, ob Sie Simulationen durchführen müssen, um den kurzfristigen Bargeldbedarf zu optimieren, oder eine Was-wäre-wenn-Analyse durch Variation der Zahlungsbedingungen durchführen müssen – die Cashflow-Planung von CCH Tagetik Es ist wichtig, den Unterschied zwischen Cash-Management und Liquiditätsmanagement zu verstehen, um Schulden oder überschüssige Barmittel zu verwalten und eine angemessene Liquiditätspositionierung aufrechtzuerhalten. „Cash Management ist Ihre ‚Zahlungs- und Forderungs‘-Funktion“, sagt Jason T. Sweatt, CTP, Senior Vice President und Liquidity and Deposits Manager bei Regions Bank.